Como o crescimento exponencial da DeFi pode desencadear a próxima explosão criptográfica

Hoje em dia, isso traz mais um recorde para os mercados DeFi, que parecem ser imparáveis no momento. Immediate Edge ainda não se beneficiou verdadeiramente, mas o futuro das finanças descentralizadas provavelmente incluirá também o front-runner de moedas criptográficas.

O crescimento nos mercados de DeFi parece estar parabólico. Hoje, o valor total bloqueado atingiu um novo recorde histórico de US$ 3,5 bilhões de acordo com a DeFi Pulse. O lockup de etéreo também atingiu um novo pico com 4 milhões de ETH, ou 3,6% de toda a oferta, preso em contratos inteligentes para empréstimos e mercados de empréstimos.

Somente neste mês, a DeFi TVL cresceu 87% à medida que o frenesi da agricultura de rendimento ganha força e novas oportunidades surgem quase diariamente. Desde o início de 2020, a DeFi cresceu 400%, enquanto que a capitalização do mercado de criptografia se desenvolveu, ganhando apenas 50% durante o mesmo período.

As fichas DeFi são a força motriz dos mercados criptográficos no momento, com algumas delas registrando ganhos de quatro dígitos desde o início deste ano. Este tipo de impulso não é visto desde a loucura da ICO de 2017.

Fazendo a próxima explosão de criptogramas

A última explosão épica de criptografia ocorreu no final de 2017, quando a FOMO agarrou as massas que se aglomeravam para fazer retornos rápidos comercializando altcoins. A especulação era abundante, e muitos projetos sem produto real eram bombeados e despejados diariamente.

A DeFi parece estar passando por seu próprio boom no momento com fichas como LEND, BAND, SNX, COMP, BAL e YFI tendo suas próprias fotos para a lua em um período de tempo muito curto.

A quantidade de capital que inundou a DeFi nas últimas semanas tem sido monumental. Enquanto o total da DeFi TVL representa apenas 1,2% de todo o mercado de criptografia, a velocidade que acumulou é espantosa. O co-fundador do Ethhub, Anthony Sassano, fez esta observação em seu último boletim informativo ‚Daily Gwei‘;

Para colocar isto em perspectiva, havia 3 bilhões de dólares trancados na DeFi há apenas 2 dias, o que significa que 400 milhões de dólares entraram no sistema desde então – a DeFi levou ~18 meses para passar de 0 a 400 milhões de dólares na primeira vez!

Sassano também trouxe à tona o fato de que as trocas descentralizadas estão agora tratando de volumes comparáveis a algumas trocas centralizadas.

Os usuários da DeFi também estão em alta, portanto não são apenas algumas baleias que arbitram entre fichas. De acordo com a Dune Analytics, que tem um rastreador para endereços cumulativos que interagiram com diferentes protocolos DeFi ao longo do tempo, o crescimento de usuários aumentou mais de 150% este ano e agora responde por mais de 250.000 endereços cumulativamente.

Sassano comentou de forma divertida sobre o pivô pelos influenciadores da indústria que agora falam sobre a DeFi e suas fundações Ethereum:

Nos últimos meses, tenho notado que muitas pessoas têm sido „líderes do pensamento DeFi“ ou falado muito mais sobre o Ethereum e a DeFi, o que, embora seja um pouco divertido, é também um sinal extremamente positivo.

Os mercados de criptografia têm se destacado esta semana, mas o quadro a longo prazo ainda é de negociação de longo prazo para a maioria dos ativos digitais que não são relacionados à DeFi. Se o impulso para finanças descentralizadas continuar, é apenas uma questão de tempo até que a lista de moedas de topo seja remodelada e novos jogadores exerçam mais domínio. É uma indústria que se move rapidamente e somente os mais aptos sobreviverão.

Construindo o DeFi em Bitcoin

O Ethereum ainda não se beneficiou realmente do boom da DeFi em termos de preço. Entretanto, os preços do gás subiram devido ao aumento da carga da rede. É verdade que a ETH tem desfrutado de um movimento ascendente de 17% desde a mesma época na semana passada, mas ainda é relativamente plano quando se olha para o quadro de dois anos.

O impulso desta semana foi provavelmente impulsionado pelo anúncio do lançamento oficial do testnet público ETH 2.0 no início do próximo mês.

O preço do Bitcoin parece em grande parte não relacionado à DeFi e é impulsionado por fatores mais macro fundamentais. Entretanto, isso não significa que o BTC não possa ser integrado aos protocolos da DeFi e construído em cima deles.

O investidor Crypto e proponente da DeFi Ryan Sean Adams [@RyanSAdams] mergulhou profundamente no papel da Bitcoin na indústria em seu último boletim informativo ‚Bankless‘. Ele abre com a premissa de que todos têm uma agenda e os Bitcoiners construíram sobre sua visão central, enquanto a criptografia como um todo é sobre a construção de um sistema de dinheiro sem banda para o mundo, não duplicando o sistema existente.

O artigo, do Atomic Loans CTO Matthew Black, afirma que a atividade financeira envolvendo Bitcoin envolve em grande parte bancos de criptografia centralizada – trocas que permitem aos usuários depositar BTC com eles. As plataformas de empréstimo centralizadas também têm riscos inerentes e operam de forma semelhante aos bancos de rua.

A grande questão é: por que não houve grandes desenvolvimentos de DeFi no Bitcoin? O preto fornece uma boa razão para isso, afirmando que existem muitos desafios;

O roteiro Bitcoin é uma linguagem simples, primitiva e segura, baseada em pilha. Ele não é Turing completo e não tem conceito de estado. Isto torna muito fácil trancar com segurança sua Bitcoin, sem qualquer preocupação de um „hack inteligente de contrato“, como vemos tantas vezes no Ethereum. Mas também torna consideravelmente mais difícil de construir com ele.

Ele acrescentou que existe um ecossistema limitado para construir em Bitcoin, o que é difícil sem sistemas como MetaMask ou Web3. As trocas atômicas foram uma das primeiras tentativas de conseguir trocas entre cadeias, mas nunca ganharam realmente muita tração.

A Tokenizing Bitcoin parece ser a solução, e a adoção de BTC embrulhado e suas novas variantes, como renBTC e tBTC, tem sido uma prova deste crescimento. A quantidade de Bitcoin no Ethereum disparou este ano e atualmente é de 18.600 BTC.

No início deste mês, a BeInCrypto relatou como a economia do Ethereum poderia estar consumindo Bitcoin, e esta tendência está aumentando como a solução mais popular atualmente para participar da DeFi com Bitcoin.

Existem outras soluções em desenvolvimento, tais como sidechains, empréstimos atômicos, e contratos de registro discreto (DLCs), portanto, pode não demorar muito até que a Bitcoin faça um movimento maior no crescente ecossistema de DeFi. Uma vez que isso aconteça, um renascimento completo do mercado de criptografia pode ser imparável.

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